Как заработать на бирже новичку – полный обзор простыми словами, пошаговый план обучения торговле

Среди способов приумножения личного капитала заработок на биржах занимает далеко не лидирующую позицию. Причина кроется в определенной ее закрытости, непопулярности в общественной среде. Биржевая торговля до настоящего времени мало рекламировалась, не имела активной государственной поддержки, поэтому для большинства населения оставалась «тайной за семью печатями».

Изучение деятельности биржи может стать ключевым моментом в поисках новой интересной работы, способной приносить не только ощутимую прибыль, но и моральное удовлетворение.

Как заниматься трейдингом

Содержание

Что такое торговля на бирже и как она происходит

Биржа совсем недавно представляла собой некое помещение, где собирались продавцы, покупатели и посредники (брокеры) для совершения торговых сделок. Участники торгового процесса выкрикивали свои ценники, стараясь победить конкурентов.

С развитием техники торговцы переключились на телефонное общение, однако в торговом зале биржи обязательно требовался человек «на связи». Сейчас практически все сделки происходят в электронном формате. Но, за исключением предоставления физического места для торгов, роль бирж осталась прежней.

Биржа – это организатор регулируемой торговли различными активами (биржевыми товарами и финансовыми инструментами), который устанавливает правила торгов, стандартизирует контракты и отвечает за исполнение обязательств участниками.

Биржа имеет несколько разновидностей, зависящих от торгуемых на ней финансовых активов:

  • Фондовая (акции, облигации).
  • Валютная (все виды валют).
  • Форекс (индексы, валюты, золото).
  • Товарная (продовольственная продукция, сырьевые товары, металлы).
  • Криптовалютная (Биткоин, Лайткоин, Эфириум, Риппл).
  • Срочная (финансовые инструменты: фьючерсы и опционы).

В любом случае, биржа – это место, где заключают торговые сделки, а биржевая торговля – множество сделок по продажам-покупке товаров особого рода: облигаций, акций, фьючерсов, валюты и т. д.

Основной принцип заработка на бирже – разница цен при покупке и продаже актива. Куплен дешевле, продан дороже – разница стоимости и есть прирост вложений, или прибыль.

Зарабатывать на биржевой деятельности можно различными способами, поэтому биржа справедливо считается бизнес-площадкой с неограниченными возможностями.

Обозначим несколько важных биржевых терминов, чтобы продвинуться дальше в изучении темы.

Игроки, или участники рынка – так обобщенно называют всех покупателей на бирже. Их условно разделяют на трейдеров и инвесторов.

Какой Вы инвестор?

Трейдеры, или спекулянты (трейд – англ. «торговать») – активные участники рынка, которые совершают много краткосрочных сделок и зарабатывают на разнице в цене актива: покупают дешевле – продают дороже. Условно трейдеры делятся на два «сословия»: «быки» и «медведи». Первые ставят на курсовой рост, вторые – открывают продажу актива в момент понижения.

Инвесторы – участники рынка, вкладывающие личные средства в финансовые активы на длительный промежуток времени с целью получения дохода в пассивной форме. Редко совершают сделки на бирже. При покупке активов основываются на фундаментальных показателях компании, зарабатывают на росте стоимости ценных бумаг и дивидендах (части прибыли компании).

Трейдинг – термин, обозначающий биржевую торговлю (спекуляции).

Брокер – это посредник между игроком и биржей, имеющий юридический статус и предоставляющий своим клиентам выход на биржу, доступ к торговому терминалу.

Торговый биржевой процесс

Трейдеры и брокеры – это совершенно разные лица, путать их не стоит.

Суть работы брокера на бирже – осуществление биржевых операций по поручению клиента и от его имени, информационная и техническая поддержка клиента.

Как заработать на бирже новичку из дома

Новичку необходимо максимально уберечь себя от ошибок и ловушек, которые неминуемо постигают каждого, кто решил прийти к своей финансовой независимости посредством заработка на бирже.

Для начала следует получить специальные знания и навыки, относящиеся к биржевой торговле: освоить экономический анализ (хотя бы на базовом уровне), изучить терминологию, разобраться в специфическом сленге, определиться со стратегией (трейдинг или инвестирование), выбрать брокера в соответствии с собственными потребностями.

Условно становление трейдера можно разделить на три основных этапа:

  1. Освоение базовых знаний.
  2. Создание торговой системы.
  3. Реальная практическая торговля.

Биржа давно приобрела значение интернет-торговли, все торги переместились в интернет-пространство, поэтому зарабатывать на бирже можно онлайн как из дома, так и путешествуя – из любой точки мира.

Раньше трейдерами называли тех, кто по телефонному звонку клиентов выставлял заявки, сейчас почти никто не торгует с голоса. Поэтому современный трейдер – это биржевой торговец, т. е. тот, кто отправляет заявки на биржу со своего брокерского счета через терминал.

Онлайн-трейдинг – это процесс совершения сделок на бирже через интернет. Сделки на бирже совершаются через торговый терминал – специальную программу, которую предоставляют брокер любому, кто желает торговать на бирже.

Онлайн-трейдинг облегчил работу биржевиков в современном мире, а торговые терминалы сейчас не только отправляют заявки на совершение сделок на биржу, но и являются мощным аналитическим инструментом, который можно использовать как на персональном компьютере, так и на смартфоне.

Торговый терминал как выглядит

Доступ на биржу и в торговый терминал предоставляет брокер. Для реализации доступа на биржу брокер для клиента заводит отдельный брокерский счет – на нем хранятся его деньги и важные бумаги.

Важно учитывать также график работы бирж и часовые пояса: при выборе подходящего биржевого ресурса нужно выбирать только открытые в удобное для игрока время.

Другой момент, который не следует игнорировать – размер комиссии, требуемой брокерской компанией. Если процент слишком большой – от услуг нужно отказаться.

Как выбрать надежного брокера и открыть брокерский счет

Если не отнестись серьезно к выбору брокера и не проверить его, то можно перевести деньги не на свой брокерский счет, а в карман мошенников. Поэтому вопрос, как выбрать надежного брокера – весьма актуален.

Топ российских брокеров
Топ-5 российских брокеров для новичка

Важнейший критерий надежности брокера – наличие у него законного права действовать на территории Российской Федерации. В отношении деятельности брокеров это право подтверждается лицензией.

Проверка лицензии на сайте ЦБ:

  1. скопировать номер лицензии;
  2. зайти на сайт Центрального Банка;
  3. в строке поиска ввести номер и проверить список брокеров.

Кроме лицензии, важно, чтобы брокер был проверен временем, выстоял в сложных экономических ситуациях (например, в 1998, 2008 годах).

Далее необходимо оценить брокера по комплексу предоставляемых услуг и их стоимости. Часто брокеры заманивают дешевыми тарифами, но в них ничего не включено, кроме выхода на биржу. Приходится дополнительно оплачивать даже техническую поддержку. Изучите все предлагаемые у брокера тарифы и подберите самый подходящий набор услуг.

Должностные обязанности брокера:

  • открытие доступа к активам биржи;
  • предоставление пользователям финансовой политики, специального инструментария;
  • осуществление контроля проведения биржевых транзакций.

Схема работы брокера в биржевом процессе

Заработок на бирже для брокеров составляют: фиксированная сумма + проценты от сумм заключенных на бирже сделок + средства, заработанные при переводе и выводе денег.

Большинство приходящих на биржу новичков пользуются услугами брокера. Торговать на бирже без привлечения брокера разрешается не на всех торговых площадках. Обязательность торговли через найм брокера оговаривается правилами биржи.

Как научиться зарабатывать на бирже

Обучение работе на бирже следует проводить в соответствии со следующими пунктами:

 1. Выбрать актив. 

При выборе актива для успешного заработка нужно руководствоваться личными предпочтениями. Следует выбрать наиболее привлекательный для себя инструмент торговли на бирже. Эксперты рекомендуют новичкам начинать с облигаций.

Начинающим трейдерам лучше всего начать зарабатывать на бирже с помощью одного из самых эффективных и безопасных инструментов – облигаций. Неудачная торговля не принесет больших финансовых потерь – уровень рисков здесь самый низкий.

 2. Изучить рынок. 

Информация о тенденциях рынка потребуется для понимания момента: когда выгоднее продать биржевой товар, а когда – приобрести его. Особенно внимательно следует изучить следующие моменты:

  • особенности выбранного актива, его возможности;
  • факторы, влияющие на изменение цены;
  • при каких условиях меняется курсовая стоимость.

Важно понимать, что ошибочные действия трейдера являются следствием слабого изучения теории, недостатка знаний.

Чтобы понять механизмы действия биржевых процессов, следует внимательно проследить – когда именно меняется курс, и какие причины вызывают изменения. Выявленный алгоритм изменений в дальнейшем значительно облегчит работу.

 3. Выбрать брокера. 

Чтобы не ошибиться с посредником, нужно собрать о нем максимально доступную информацию: срок деятельности, на каких биржевых площадках работает, сколько успешных сделок совершено. Особое внимание – отзывам о сотрудничестве с выбранным кандидатом.

Гарантиями надежности биржевых брокеров выступают государственные лицензии, сертификаты об официальной аккредитации. Работа с проверенными брокерами не имеет скрытых опасностей. Деятельность биржевых брокеров совершенно прозрачна – они принимают ваши приказы, передают их на биржу и заключают сделку.

 4. Разработать торговую стратегию. 

Риски и размер прибыли на бирже зависят напрямую от верно рассчитанной торговой стратегии.

 5. Откорректировать торговый план. 

Если результаты первых биржевых торгов разочаровали пользователя – следует поменять стратегию. Профессионалы рекомендуют менять стратегический план даже в случае удачной торговли, чтобы применять новые знания, маневрировать.

Сколько времени нужно на обучение

Эксперты определяют необходимый срок для овладения базовыми приемами работы на бирже в пределах полугода.

За это время новичок научится разбираться в биржевой «кухне», получит некоторый опыт работы. Однако для приобретения устойчивых навыков заработка на биржевой деятельности могут потребоваться годы напряженной работы, выдержка и терпение.

Если новичок хочет стать профи, ему придется постоянно «держать руку на пульсе», учиться новым приемам, совершенствоваться в профессии.

В основной массе переход от базовых навыков к заработку первых денег на бирже длится в среднем 3-4 года.

На начальном этапе необходимо изучить основные термины, понятия, определения – приходится много читать, смотреть видео, лазать по различным ресурсам и поглощать огромное количество информации.

Сколько можно зарабатывать на бирже

Вопреки распространенному мнению, что биржи устроены только для очень богатых граждан, зарабатывать и получать неплохой доход могут даже молодые люди без начального капитала при скромном достатке.

Торговый терминал на телефоне

Если вооружиться знаниями, проявить упорство, дальновидность – заработок на бирже может быть достаточно крупным. При этом следует понимать, что достичь высокого дохода могут не все желающие. Причинами неудачной торговли могут стать:

  • отсутствие опыта работы на бирже;
  • слабое понимание сути биржевых процессов;
  • поверхностные знания в экономической сфере;
  • психологические перегрузки.

Размеры заработка новичков в течение первого года работы в большинстве составляют не более 50% доходности – при использовании не слишком рискованных управленческих стратегий.

Для опытных биржевых профессионалов «потолок» может достигать 400-500%.

Величина вознаграждения зависит также от типа биржи:

  • Фондовая биржа позволяет заработать 20-55%.
  • На фьючерсах, опционах доходность составляет до 200%.
  • Валютная биржа обеспечивает до 500% в средних показателях.

Точно указать сумму дохода сложно – это плавающие цифры.

Как зарабатывать на бирже: 4 основных способа

Распространено мнение, что на биржах зарабатывают только спекуляциями. Это не верно, существует множество способов получения дохода. Самыми популярными эксперты называют 4 варианта.

Самостоятельный трейдинг

Подавляющее большинство пользователей самостоятельно работают с биржевыми сделками, стремясь получить прибыль от изменений стоимости. В этом случае следует знать, что трейдерам потребуются немалые знания о системе биржевой работы, навыки работы с торговым терминалом. Данным вариантом работы чаще интересуются новички.

Эксперты биржевой торговли советуют помнить одну истину: чем больше доход, тем выше риск. В погоне за моментальной прибылью на бирже можно потерять все деньги.

Нормальная рискованность сделок позволит зарабатывать в пределах 30% ежемесячно.

Передача капитала в доверительное управление

Отсутствие времени и необходимых знаний не может считаться причиной отказа от биржевой торговли. Если пользователь чувствует неуверенность, сомневается в успехе, можно прибегнуть к передаче капитала под доверительное управление опытному специалисту.

Партнерские программы

Это наиболее выгодный вариант заработка для блогеров, владельцев сайтов, форумов, сведущих в биржевых процессах.

Суть данного варианта: пользователь размещенной рекламой привлекает клиентов для брокера, который вознаграждает фиксированной суммой – процентами от его торговли.

Главная особенность данного варианта – получение дохода вне зависимости от результатов торговли привлеченного клиента.

Преподавание основ заработка на бирже, обучение торговле

Обучение навыкам заработка на биржах могут проводить только опытные специалисты – обладатели высоких доходов, имеющие богатый опыт работы на бирже. Кроме практических достижений, преподавателям-профессионалам требуется основательное экономическое или финансовое образование (в идеале – высшее), и свободное владение специальной биржевой терминологией.

Значительных успехов на данном поприще добиваются обладатели собственной биржевой стратегии – проверенной на практике, доказавшей способность приносить реальную прибыль биржевому игроку.

Какими активами можно торговать

Биржевая деятельность пользователя начинается с выбора оптимального актива. Самыми популярными финансовыми инструментами для заработка на бирже выделяются несколько вариантов.

Акции – долевые ценные бумаги, свидетельствующие о внесении средств на счет какой-либо организации. Владелец на законных основаниях претендует на часть прибыли организации, в случае ее банкротства или ликвидации может получить часть ее имущества.

Различия акций и облигаций

Среди других возможностей заработка владение акциями относится к наиболее выгодным и прибыльным способам заработка. Специалисты уверяют, что торговать акциями на бирже могут все, даже самые неподготовленные пользователи.

Валюта – самостоятельный актив, не требующий дополнительных инструментов, заработок реализуется за счет изменения курса.

Торговля на валютном рынке (Forex) обладает двумя характерными особенностями: с одной стороны данный биржевой актив самый ликвидный, с другой – наиболее рискованный, так как курс подвержен постоянным колебаниям. Положительный момент игры на Forex-площадке: продать валюту можно в любой момент, удобный для продавца, и за хорошую цену.

Начинающим трейдерам эксперты не рекомендуют начинать работу на бирже с валютного рынка – высока вероятность остаться «в минусе».

Причинами фиаско могут послужить не только быстрая смена курса валюты, но и неграмотно проведенный анализ биржевой ситуации. К тому же, трейдинг только собственными средствами на валютном рынке не приносит большого дохода.

Облигации – ценные бумаги, гарантирующие выплату процентов и возврат вложенных средств в определенный срок. Это один из самых консервативных инвестиционных способов, идеально подходящий неопытным новичкам на бирже.

Долговые ценные бумаги обеспечивают своему владельцу среднюю доходность, перекрывающую инфляцию, к тому же, новичок не только получает небольшую прибыль, но и гарантированно избегает финансовых потерь.

Основные варианты облигаций зависят от организации, их выпустившей: ценные бумаги бывают корпоративными или государственными. Хороший доход обеспечивают государственные облигации: гарантированная надежность позволяет приобретать их на длительный срок с максимальной выгодой для владельца.

Фьючерс – производный финансовый инструмент, представляющий собой контракт купли-продажи базового актива. Пользователям доступны два варианта фьючерсов: поставочный и расчетный.

Фьючерсы могут быть валютными, товарными, индексными, процентными. В качестве базового актива может выступать все, что угодно, например, некоторое количество биржевых акций, сырьевые товары, валютная пара, процентные ставки и т. д.

Суть поставочного контракта состоит в том, что покупатель приобретает товар на бирже, а продавец его реализует. Часть параметров актива прописываются в стандартной спецификации контракта (общее количество, тип упаковки/маркировки), часть (стоимость, сроки) – указывается сторонами договора при составлении документа по конкретной продаже. Обе договаривающиеся стороны до момента исполнения фьючерса ответственны перед биржей, выступающей гарантом сделки.

Для торговли фьючерсами отводятся специальные площадки, например срочный рынок на Московской бирже.

Индексы – особого рода показатели, отражающие изменение ценных бумаг, объединенных каким-либо общим признаком. В России наибольшей популярностью пользуются индексы РТС и Мосбиржи.

Стоимость индекса РТС полусотни компаний, выпускающих акции, рассчитывается в валюте (долларах США), пересматривается ежеквартально. Показатель составляющей индекс РТС может меняться в зависимости от изменений валютного курса, а также объемов торговых операций.

Биржевой индекс РТС

Индекс Мосбиржи практически отражает состояние всей российской экономики. Его стоимость рассчитывается в отечественной валюте, подвергается пересмотру 1 раз в квартал. Величину индекса определяют, исходя из оценочной стоимости полусотни самых крупных и активно развивающихся отечественных предприятий.

Опционы – специальные права на покупку или продажу какого-либо базового актива на бирже по определенной стоимости в будущем.

Главной особенностью данной производной бумаги является необязательность ее приобретения по истечению срока активности, покупатель может самостоятельно принимать решение о покупке.

В настоящее время большей популярностью на биржах пользуется его производная – бинарный опцион (цифровая разновидность с фиксированной доходностью). Этот вариант ценной бумаги проще и интереснее, но в плане рисков гораздо опаснее.

Бинарными опционами ведется реальная торговля в США, на бирже в Чикаго. На территории РФ данной производной можно оперировать через множество фиктивных компаний.

Какие бывают биржи и чем на них торгуют

Если желание заработать на бирже является осознанным и твердым, нужно действовать. Исходная точка старта – выбор надежной площадки и подходящего актива.

Биржевые площадки разделяются по степени доступа: открытые, частично открытые, закрытые. Первые две открыты для всех продавцов и покупателей, вход на закрытые биржевые площадки доступен только посредникам – здесь торговля сопряжена с высоким риском, поэтому торги ведут специалисты.

Каждая биржа имеет узконаправленную специализацию в зависимости от предлагаемых инвесторам активов.

Товарная биржа

Это первый, самый популярный тип биржи. На площадках совершаются сделки по купле-продаже всего, что имеет стоимость и является товаром из специального списка: топливо, сырье, драгметаллы, продукты, промышленные товары, продукция сельского хозяйства, и т.п.

Список биржевых товаров – стандартный, однородный, что значительно облегчает торговлю между биржами разных стран. Всемирно известные товарные биржи расположены в США (Чикаго, Нью-Йорк, Атланта) и Европе (Лондон).

Фондовая, или рынок ценных бумаг

На фондовой бирже покупают и продают ценные бумаги: акции, облигации.

Суть торговых операций – мобилизация финансов для перевода из одной биржевой сферы в другую на определенных условиях. Крупнейшие фондовые биржи находятся в Нью-Йорке, Токио, Лондоне, Москве.

Чтобы зарабатывать на фондовом рынке, в первую очередь, необходим счет, открытый в брокерской компании, работающей по лицензии.

Структура фондового рынка

Получать доход на фондовом рынке можно, торгуя ценными бумагами. Акции, облигации приносят своим владельцам годовую прибыль до 15%. При хранении ценных бумаг данного типа в течение нескольких лет их обладатель может значительно увеличить личное благосостояние, так как акции и облигации на биржах вырастут в цене.

Главное условие приумножения дохода трейдера – приобретение ценных бумаг от разных компаний. Подобная практика поможет избежать финансового краха в случае банкротства или иных чрезвычайных обстоятельств.

Фьючерсная, или биржа деривативов

В РФ фьючерсами торгуют на Московской бирже, ее срочном рынке.

На сегодня объемы фьючерсной биржевой торговли в разы превышают объемы реальной торговли активами.

Валютная (Forex)

Слово «Forex» переводится как «Обмен иностранной валюты».

Наибольшей известностью пользуются валютные биржи, расположенные в Чикаго и Лондоне. Соответственно участники рынка зарабатывают посредством получения максимальной прибыли от изменения курса мировых валют, выгодно обменивая ее.

Успешная торговля на валютном рынке заключается в умении трейдера купить валюту в момент ее удешевления, а затем выгодно продать при подорожании. Трейдеры зарабатывают на валюте получением прибыли от разницы в курсовых показателях. Доход трейдера измеряется в процентах, поэтому прямо пропорционален сумме начального вложения.

Обзор основных площадок

Крупнейшие международные биржи могут различаться по количеству торговых площадок, набору предлагаемых услуг, количеству участников, однако у всех есть объединяющее начало – это площадки для заключения торговых сделок.

Предупреждение о Forex и бинарных опционах

Бинарные опционы являются своего рода пари на изменения цены. Сделки можно точно охарактеризовать известным изречением: «Либо пан, либо пропал». В данном случае речь может идти о выигрыше или полном проигрыше всего капитала, размещенного на торговой площадке.

В России из-за несовершенства отечественных законов бинарные опционы на биржах превратились в пристанище разного рода мошенников. Никакого отношения к биржевой торговле подобная «русская рулетка» отношения не имеет.

В ряде стран БО запрещены законодательно, в некоторых других – отслеживаются и строго контролируются регулирующими органами.

NYSE

Крупнейшая из современных фондовых бирж, расположена в Нью-Йорке. Физические лица допускаются к игре, но самостоятельно действовать не разрешается – на бирже принято пользоваться услугами брокеров.

Кроме того, необходимо знать и соблюдать строгие внутренние правила биржи, разработанные ее организаторами более двухсот лет назад. На территории РФ доступ к некоторым активам NYSE обеспечивает Санкт-Петербургская биржа.

В международном биржевом рейтинге является лидером по капитализации компаний, ведущих торги.

NASDAQ

Это вторая по популярности американская биржа. Доступ на торговую площадку обеспечивают в том числе иностранные брокеры. Здесь продают свои акции такие гиганты бизнеса, как Amazon, Facebook и Apple.

В настоящее время общая капитализации более 3 000 компаний, ведущих торги на данной бирже, исчисляется триллионами долларов.

Российская фондовая биржа

Площадка особенно привлекательна для новичков биржевой торговли. Разобраться в способах заработка на бирже поможет лицензированный брокер.

Инструментами торговой площадки РФБ являются:

  • валюта;
  • сырье;
  • фьючерсы;
  • акции;
  • облигации.

Преимуществами игры на данной бирже для россиян являются обилие/разнообразие инструментов, а также работа без переводчиков.

Лондонская биржа

Особая привлекательность одной из крупнейших мировых бирж (латинская аббревиатура – LSE) состоит в надежности юридических гарантий для инвесторов, качественном отборе эмитентов и тщательной экспертизе. Биржа определяет европейские котировки, не ориентируется на торговые площадки США.

На Лондонской бирже торгуют:

  • акциями;
  • опционами;
  • фьючерсами;
  • депозитарными расписками.

Инвесторы из России покупают на бирже акции иностранных компаний, получают прибыль в валюте, скупая депозитарные расписки российских АО.

На какой бирже лучше торговать новичку

Профессионалы биржевой деятельности советуют неопытным трейдерам начинать торговлю с площадок фондового рынка или на валютной бирже. Следует прежде всего определиться со способом биржевого заработка: инвестирование или спекуляции (трейдинг).

Кто такой трейдер

Трейдером на бирже именуется некое физическое лицо, совершающее сделки краткосрочного характера и получающий доход от колебания стоимости активов. Основной для трейдера способ заработка – это купля-продажа ценных бумаг.

Кто такой трейдер

По сути, трейдер спекулирует, извлекая выгоду из колебания котировок, когда стоимость ценных бумаг на бирже повышается или снижается на определенном временном отрезке.

Деятельность связана с большим риском – в случае ошибочных биржевых действий последствия для трейдера могут быть катастрофическими. Вложенные средства не всегда принадлежат трейдеру, он может брать на управление чужие финансы и зарабатывать на бирже без вложений.

Как работает трейдер и какие качества необходимы

Опытные трейдеры действуют, опираясь на фундаментальный анализ рынка, для выяснения экономической ситуации, а также используют подходящие методы технического анализа – для наблюдения за изменениями биржевых котировок.

Успех деятельности трейдера во многом зависит от умения принимать мгновенные решения, так как позиции на бирже могут быть открыты на несколько секунд. Высокие психологические нагрузки – главная причина быстрого профессионального «выгорания» трейдеров, большинство из них заканчивают деятельность на бирже после 3-4 лет активной работы.

Длительный послужной список имеют только успешные трейдеры со специфическим набором личных качеств, обладающие:

  • высоким IQ;
  • выдающимися аналитическими способностями;
  • умением мгновенно концентрироваться;
  • повышенным уровнем самоконтроля;
  • дисциплинированностью;
  • целеустремленностью
  • хладнокровием;
  • высоким уровнем самомотивации.

Прежде чем приступать к трейдерской деятельности, новичкам следует свериться с подобным списком. Если большинство перечисленных черт отсутствуют – от работы следует отказаться.

Работа на себя или на компанию

Работать на бирже можно по найму, используя для торгов средства нанимателя, либо самостоятельно, торгуя на собственные деньги. Самостоятельное трейдерство не нуждается в официальном разрешении, но при этом требует навыка самостоятельного выбора биржевой стратегии, управляющих инструментов, умения правильно составлять личное расписание.

Торговля по найму на бирже требует оформления лицензии от ЦБ России. Сделки совершаются на деньги нанимателя.

Сколько можно заработать на трейдинге

Заработать деньги посредством трейдинга на бирже можно не только профессионалам, но и новичкам. Точную цифру заработка назвать сложно – все зависит от умений, знаний и опыта трейдера.

Теоретически допускается получение неограниченного дохода, но подобные рекорды случаются крайне редко. Хороший показатель – прибыль в 20% за год при условии ухода от рискованных торговых стратегий.

Основные стратегии трейдинга

Игра на бирже не допускает бессистемности и неорганизованности. Действия биржевого игрока подчиняются строгой систематизации, в соответствии с выбранной торговой стратегией.

Торговля по тренду

В основе данной стратегии – метод захвата трендового движения. Под термином «тренд» подразумевается тенденция роста либо снижения стоимости, отмечаемой на определенном отрезке времени. В графическом изображении торговля выражается диагональной линией, соединяющей пиковые показатели.

Трендовая линия торговля

Торговля по уровням

Данная торговая стратегия заключается в определении точек на графике, в которых происходит изменение тренда. Точки соединяют горизонтальными линиями, разделяющими графическую картинку на несколько уровней.

Стратегия торговли по уровням

Торговля на бирже с применением паттернов

В основе стратегии лежит метод графического анализа.

Прогнозированию динамики биржевых цен помогают фигуры на графике, образующиеся после соединения пиковых показателей стоимости. Таким способом определяют движение тренда – разворот, либо дальнейшее следование в заданном направлении.

Данная биржевая стратегия больше всего подходит для «чайников» – точки входа-выхода на графике определяются просто, особые знания не требуются.

Торговля с применением паттернов

Контр-трендовая

Суть процесса состоит в наблюдении за ценой: падение вынуждает продолжать движение открытием сделки в заданном направлении. Если тренд разворачивается – позицию закрывают, фиксируя прибыль. Применяя данную стратегию, трейдер подвергает себя огромному риску, приводящему к полному сливу депозита.

Контртрендовая стратегия торговли на бирже

Торговля на новостях

Это наиболее понятный и простой вид биржевой торговли, приносящий неплохой доход. В данной стратегии от трейдера не требуется специальных знаний, нужно только внимательно следить за новостным потоком, выбирая слухи и новости, относящиеся к рынкам.

Политические, экономические новости являются мощным источником возмущения на мировых финансовых рынках. Острее всего реагируют валютные рынки, отзываясь резкими перепадами курсов.

Долгосрочные инвесторы торгуют на новостях редко, в данном секторе на биржах успешно трудятся дневные трейдеры, проводящие несколько сделок за одну сессию.

Стратегия торговли на бирже по новостям

Индикаторная

Трейдинг насчитывает примерно полторы сотни индикаторов, однако основными из них являются:

  • индикаторы смены тренда;
  • скользящие средние;
  • индикатор относительной силы.

Ориентирование на главные индикаторы помогает успешной деятельности трейдера, во многом снимает возможность рисков.

Стратегия индикаторной торговли

Краткосрочные спекуляции

Это трейдинг внутри одного дня или нескольких недель. Имеют несколько разновидностей, например:

  • Скальпинг – многократные сделки в течение дня с помощью биржевого «стакана»;
  • Интрадей – внутридневная биржевая торговля с временным фреймом 5-15 минут, при этом незакрытую позицию запрещается переводить на следующий день;
  • Свинговая стратегия. Суть процесса – успеть войти в тренд, своевременно закрыть сделку, быстро перевернуться в противоположную позицию в течение фрейма от 15 минут до 4 часов.
Точки входа в рынок при скальпинге
Точки входа в рынок при скальпинге

Кто такой инвестор и чем он занимается

Третье значительное лицо на бирже, кроме брокеров и трейдеров – инвестор. В качестве инвесторов могут выступать отдельные лица либо целые организации.

Инвесторы вкладывают средства в ценные бумаги (обычно в акции) на долгий срок, при этом биржевой капитал может быть собственным или заемным. Прибыль от инвестирования образуется в результате роста цены и образовавшихся за период срока вложения дивидендов.

Основной функцией инвестора на бирже является активное участие в росте экономики путем развития финансовых рынков и банковского сектора.

Как работают инвесторы и сколько зарабатывают

По сравнению с трейдером, инвестор проводит на бирже меньше сделок, поэтому прибыль от ценных бумаг у него на порядок ниже.

Положительная сторона биржевого инвестирования – риск финансовых потерь в данной сфере существенно ниже, чем в трейдинге.

Акции на долгосрочном хранении имеют особенность вырастать в цене. Если инвестор обладает достаточным терпением, на бирже зарабатывать можно несколько лет подряд, и через несколько лет его ждет ощутимая прибыль.

Свои расчеты инвестор выстраивает на основе фундаментальных факторов – они помогают выяснить перспективы выбранного предприятия. Для получения более надежного прогноза биржевые инвесторы часто привлекают методы технического анализа.

Перед покупкой акций на бирже инвестору необходимо проанализировать 2 важных момента:

  1. Какова относительная цена акций. Изучив специфические коэффициенты, инвестор делает выводы о соответствии заявленной цены их реальной стоимости.
  2. Перспективы компании. Инвестору предстоит на основании их финансовой деятельности спрогнозировать меру успешности, а также будущий экономический прогресс. Определиться с перспективностью помогут данные финансовой отчетности.

Инвестор на бирже может заработать около 10% годовых, если вложение сделано в стабильно растущую компанию. Более рискованные вложения могу принести хорошую прибыль, однако в данном случае велика вероятность потерять деньги.

Если биржевой инвестор грамотно составит инвестиционный план и будет регулярно осуществлять вложения, его финансовое благосостояние через несколько лет значительно возрастет, даже при небольшом стартовом капитале.

Дивиденды на акции

Это один из видов биржевого заработка инвестора. Суть процесса – компания выделяет примерно 20% прибыли на выплаты своим акционерам. Каждый акционер имеет право получить определенную сумму, исходя из его доли в общей прибыли компании посредством приобретения ее акций. Чем большее количество ценных бумаг приобретает акционер, тем больший доход он получит.

Дивиденды на акции

Облигации государственного займа

Данный вид ценных бумаг является самым надежным для инвестирования в плане доходности, так как их рост гарантируется государством. Облигации приносят владельцу стабильный доход, возрастающий с ростом временного отрезка их хранения. Приятным бонусом можно считать регулярные выплаты прибыли.

Основные стратегии инвестирования

Успех биржевой деятельности во многом зависит от верно выбранной стратегии. Инвестиционные стратегии – личный план инвестора, по которому он продает и покупает активы, руководствуясь собственными целями.

Классифицируются стратегии по следующим позициям:

  • консервативные;
  • активные/пассивные;
  • сбалансированные;
  • спекулятивные.

Стратегию выбирают чаще по нескольким критериям, в зависимости от выбора биржи, либо отталкиваясь от личностных психологических особенностей.

Аsset Аllocation

Стратегия пассивного распределения активов означает правильное их распределение в инвестиционном биржевом портфеле, чтобы создать баланс между доходностью и риском.

Пример сбалансированного инвестиционного портфеля

Дивидендная стратегия

Основывается на выплатах дивидендов при регулярности не реже 1 раза в год. Сроки и размеры выплат определяют акционеры. Данная стратегия является одним из распространенных заработков на биржах через Интернет.

Дивидендная стратегия инвестирования

Стоимостная стратегия

Это самая сложная для понимания биржевая стратегия, строится на недооцененных активах, выявленных при помощи фундаментального анализа.

Стратегия роста

Суть стратегии – предположение о росте стоимости ценных бумаг, выведенной на основании долгосрочного восходящего тренда, фундаментальных показателях, инсайде.

Чем выгоднее заниматься – трейдингом или инвестированием

Определить степень выгоды трейдинга и инвестиционной деятельности на бирже достаточно сложно – границы между ними сильно размыты. Единственная очевидная разница заключается в происхождении биржевой прибыли: если инвестор прогнозирует прибыль, полагаясь на знания, навыки, опыт, то доход трейдера часто зависит от элементарной удачи.

Чем заниматься трейдинг или инвестиции

2 вида анализа финансовых рынков: фундаментальный и технический

Понять и спрогнозировать поведение биржевых цен помогает ряд специальных норм и правил, именуемых методами анализа финансового рынка. Методов несколько, однако среди них выделяют фундаментальный (экономический) и технический (математические расчеты).

 Фундаментальный анализ  идеально подходит для исследования фондового рынка, отслеживается по нескольким показателям, в том числе:
  1. Начальная % ставка. Показатель отвечает за стоимость финансов, взятых взаймы у ЦБ и коммерческих банков.
  2. Показатели инфляции. Цифры отражают состояние экономики в стране в целом.

Кроме того принимаются во внимание индекс деловой активности, торговый баланс и др.

 Технический анализ  представляет собой оценку рынка финансов математическими способами. Метод наиболее действенен для среднесрочной перспективы, так как хаотичные колебания курса в течение одного финансового дня не поддаются точным расчетам.

Фундаментальный и технический анализ рынка

У технического анализа несколько составляющих – он может быть индикаторным, свечным, волновым, графическим, индикаторным. Каждый подвид имеет свои особенности, достоинства/недостатки и требует серьезного изучения.

Пошаговое руководство работы на бирже для начинающих трейдеров

Перед стартом новичку рекомендуется изучить полезную литературу, например:

  • Бенджамин Гремм «Разумный инвестор. Полное руководство по стоимостному инвестированию». Данная книга – библия в мире инвестирования. Поможет сформировать навыки отбора акций в инвестиционный портфель.
  • Джек Швагер «Технический анализ. Полный курс». Управляющий директор и глава Fortune Group описывает освоенные в собственной практике методы анализа графиков. Книга написана достаточно простым и понятным языком.
  • Буренин Алексей Николаевич «Рынок ценных бумаг и производных финансовых инструментов». Книга поможет сформировать навыки работы на рынке производных финансовых инструментов, например, фьючерсные и опционные контракты.

Художественные книги об инвестициях с интересным сюжетом:

  • Джордж Клейсон «Самый богатый человек в Вивилоне»;
  • Эдвин Лефевр «Воспоминания биржевого спекулянта».

Итак, начать зарабатывать на бирже поможет четкий пошаговый план действий.

Выбор брокера

Правильно выбрать хорошего биржевого брокера – задача одновременно простая и сложная. Простая потому, что брокерских компаний много, есть выбор. Сложная – нельзя ошибиться, иначе можно лишиться капитала.

Перед заключением договора на брокерское обслуживание следует ознакомиться с тарифами, оговорить комиссионный процент. Если условия не вызывают сомнений, услуги брокера будут полезны и действенны.

Создание личного кабинета

После процедуры выбора биржевого брокера следует приступить к регистрации личного кабинета на его сайте. Указываются персональные сведения:

  • ФИО трейдера;
  • адрес электронной почты;
  • контактный телефон.

Процесс регистрации занимает не более 2-3 минут.

Важно понимать, что формирование личного кабинета трейдера не является пропуском на торговую площадку. Новичкам требуется пройти еще несколько обязательных этапов.

Торговый терминал – скачивание и установка

Для ведения торговых операций трейдеру необходим торговый терминал – специальная платформа, подключающая к бирже в автоматическом режиме.

Терминал скачивается на официальном сайте выбранного брокера. Для трейдинга лучше воспользоваться программой Quik.

Торговый терминал для трейдинга

Тренировочная торговля на демо-счете

Переход к виртуальной торговле. Для новичка торговые операции на демо-счете полезны в плане проверки выбранной стратегии, однако отсутствие эмоционального сопровождения сделки является негативным фактором.

У игрока нет возможности почувствовать настоящий драйв от происходящего, тогда как реальная торговля отличается серьезными психологическими перегрузками, ведущими к большим финансовым потерям.

Открытие реального торгового счета

Когда трейдер убедится, что готов к реальной торговле, ему следует открыть счет на сайте брокера. При открытии счета некоторые компании дополнительно требуют подтвердить личность. Верификацию проходят, загружая в специальное поле качественный снимок паспорта.

Сигналом готовности к реальным биржевым торгам является момент, когда доходность демо-счета станет двукратной по сравнению с первоначальным депозитом.

Новичкам следует помнить о необходимости четко следовать выбранной стратегии, не давая эмоциям взять верх.

Первая прибыль на бирже

Трейдинг приводит к успешному результату только при соблюдении определенных правил и сохранении следования избранной биржевой стратегии. Главное правило получения первой прибыли – подавить желание рисковать. Спокойствие и выдержка трейдера являются залогом успешной биржевой деятельности.

Увеличение размера торгового капитала

Чтобы стабильно получать доход, трейдеру необходимо преодолеть желание снять полученную прибыль. Следует пополнить счет на некоторую сумму и продолжить биржевую игру.

Пополнение лучше производить только после увеличения первоначального взноса не менее чем в 2 раза. Двойное увеличение показывает, что стратегия выбрана правильно и трейдер приобрел базовый опыт в биржевых операциях.

Получение стабильной прибыли на рынке

Следующая цель трейдера поле получения 100% прибыли – выход на стабильный заработок. Добиться этого поможет максимальное внимание к трейдингу и предельное отключение эмоциональной составляющей.

Управление рисками — как заработать деньги на бирже и не потерять

В биржевой торговле рисками управляют при помощи знания правил мини-менеджмента:

  • торговать без кредитов, используя только собственные средства;
  • не вкладывать весь капитал в один актив/одного брокера;
  • уходить от больших убытков;
  • размер потерь за 1 торговый день должен находиться в пределах 5% от суммы депозита;
  • прибыль должна превосходить потери в троекратном исчислении;
  • на начальном этапе не открывать много сделок.

Список можно продолжать многими пунктами, однако усвоение основных законов должно стать руководством к обязательному применению.

Советы от профессиональных трейдеров

Начинающим биржевым игрокам следует придерживаться некоторых правил, в частности:

  1. В первую очередь, требуется тренировка на демо-версии, виртуальном счете. Игнорировать практику не следует, иначе плохой старт в реальной торговле неизбежен.
  2. Пополнять депозит некрупной суммой. Начала в несколько тысяч рублей вполне достаточно.
  3. В начале процесса не следует прибегать к большому финансовому плечу.
  4. Занимаясь самообразованием, не следует пользоваться устаревшей тематической литературой – обычный срок актуальности биржевой стратегии не превышает 2-3 лет. Исключение – учебная литература по психологии (трейдерства, рынка ценных бумаг, и т.п.).
  5. Включить «робота». Помнить, что эмоции – плохой советчик.

Советы успешных профи, сумевших добиться значительных результатов на бирже, окажут новичкам полезную услугу.

Зарабатывать деньги на биржах – дело непростое, эмоциональные перегрузки могут стать постоянными. Однако серьезные решения в финансовой сфере следует принимать в уравновешенном эмоциональном состоянии.

Мифы

Биржевая торговля за время своего существования обросла массой слухов, догадок, мифов. Самыми популярными можно назвать несколько мнений, особенно часто упоминаемых в отзывах о деятельности бирж, брокеров, трейдеров, инвесторов:

  1. Зарабатывать на бирже легко, нужна только удача. Мнение не соответствует действительности. Получение хорошей прибыли зависит от множества условий, среди которых фортуна занимает далеко не ведущее место.
  2. Торговать на бирже можно только с большими собственными средствами. Это неверно. Новичкам, к примеру, на первых шагах большие вложения абсолютно противопоказаны – нехватка опыта и знаний приведет к быстрой потере средств. Достаточно небольшой суммы в несколько тысяч рублей, чтобы начать торговлю.
  3. Профессионалами становятся только люди с профильным образованием – экономическим/финансовым. На самом деле не нужно иметь вузовский диплом для заработка, к примеру, на колебаниях стоимости фьючерсов акций какой-либо крупной компании.
  4. Биржевая игра похожа на казино. Некий элемент похожести есть – вложения могут одномоментно обратиться в убыток. Однако приобретение ценных бумаг в любом случае убережет от финансовых потерь.
  5. Трейдинге работают миллионеры. Это абсолютный миф – трейдерами могут стать люди без капитала, но имеющие определенный склад характера, желание учиться, целеустремленные и настойчивые.
  6. Есть некий секрет, достаточно его узнать – и успех обеспечен в каждой сделке. Никакие «тайные знания» не способны привести к успеху, если отсутствуют знания, сила характера и опыт.
  7. Торговать на бирже опасно, это ведет к потере капитала. Подобное событие происходит только при нарушении правил управления финансами. Профессионалы обычно контролируют возможность рисков.

Биржевая мифология складывалась годами, преодолеть устоявшиеся стереотипы очень сложно. Чтобы отделить реальность от слухов и домыслов, требуется знание реального положения в биржевом секторе, понимание происходящих процессов.

Плюсы и минусы

Биржа дает возможность заработать, но не всегда и не всем. Прежде чем начинать зарабатывать, неплохо изучить весь положительный аспект, и отметить негативные стороны.

Особенности характерны для валютного и фондового рынков. Схожесть отмечается из-за одинаковой сути заработка путем спекуляции.

Положительные черты:

  1.  Свободное планирование рабочего времени.  Трейдеру в большинстве случаев придется уделять работе не более 4 часов в день. Второй пункт – плановые выходные дни – биржи закрыты два последних дня в конце недели.
  2.  Перспективность.  Успешная работа приносит постоянно растущий, неограниченный доход. История знает немало примеров, когда миллионные состояния зарабатывались именно при биржевой игре.
  3.  Самостоятельность.  Суть трейдинга – работа на себя, позволяющая постепенно обрести финансовую независимость. Интересный способ получения дохода. На бирже работают интеллектуально развитые личности. Успеха добиваются люди аналитическим складом ума, не стесняющиеся постоянно обучаться, обладающие превосходной интуицией.
  4.  Возможность совмещения с основной деятельностью.  Работа на бирже, особенно ее начальный этап, не требует круглосуточной занятости, ее удобно совмещать с основной работой. Выбрав наиболее удобную для себя площадку и подходящую стратегию, можно участвовать в биржевой торговле в любое время, соотносясь с графиком работы конкретной биржи.
  5.  Востребованность трейдеров.  Успешные трейдеры постоянно пользуются повышенным спросом. Принимая в доверительное управление средства других пользователей, они существенно увеличивая свой доход. Кроме того, можно работать на брокера (трейдером/аналитиком/бизнес-тренером).
  6.  Возможность получения пассивного дохода.  Отсутствие опыта и знаний – не повод отказываться от биржевого заработка. Можно перепоручить управление капиталом трейдерам, либо подключить услугу ПАММ-счет.
  7.  Отсутствие необходимости вносить сразу большой капитал на счет.  Первоначальный взнос для работы на бирже может быть некрупным. К примеру, на Форексе можно начинать трейдинг с несколькими долларами, но без большой прибыли на выходе. Небольшие первоначальные суммы помогут разобраться в особенностях биржевой торговли, выработать собственную стратегию и проверить ее на практике.
  8.  Широкая информационная поддержка.  Для проведения анализа трейдингу нужно колоссальное количество инструментов, сопровождающих трейдера в работе, в том числе наличие:
    • виртуального счета;
    • индикатора;
    • прогноза опытного аналитика;
    • экономического календаря;
    • персонального советника.

Помимо всего перечисленного, работать можно в любое удобное время, без привязки к месту и выполнению плановых показателей.

Неприятная сторона биржевой деятельности заключается в следующих пунктах:

  • колоссальный уровень риска;
  • отсутствие каких-либо гарантий;
  • необходимость первоначальных вложений;
  • психологический дискомфорт, высокий уровень стрессов.

Если сравнить особенности заработка на бирже, то количество плюсов значительно превышает список недостатков. Однако это не значит, что к минусам следует относиться легкомысленно – приведенные аргументы весьма серьезны.

Новичкам нужно, прежде всего, отметить психологическую неустойчивость условий работы и вероятность возможности «прогореть» без возможности вернуть хотя бы часть вложенных средств.

Рейтинг
( 26 оценок, среднее 4.54 из 5 )
Алексей Маркелов/ автор статьи

Специалист по копирайтингу, редактуре, корректуре, SMM. Более 8 лет работаю фрилансером и создаю различные источники дохода, изучая всевозможные варианты заработка в интернете.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Как Заработать
Комментарии: 3
  1. Олег

    Мое мнение, что в идеале новичку для успешной торговли на бирже нужно иметь наставника. Я имею в виду не только оценку надежности брокера (посредника). В целом одной теории недостаточно для успешного и быстрого старта. Методом проб и ошибок можно уйти в минус, но ведь цель — заработать. Ну и конечно надо все время изучать и анализировать рынок, учиться прогнозировать.

  2. rafael davila

    хорошая информация, я новичок и работаю с некоторыми страницами обмена, мне нужно больше учиться, чтобы освоить их, я надеюсь, что этот урок поможет мне стать лучше, я больше работаю со страницами, которые платят мне за просмотр рекламы, но заработок минимален, это почему я хочу изучить эту среду, чтобы увидеть, улучшится ли мой доход, большое спасибо :ocurrencia:

  3. Денис

    С регистрацией и выборам брокера всё понятно, но даже с такими знаниями далеко не уедешь, как бы ты не готовился всё равно будешь новичком в этом деле, я бы начал параллельно изучать актуальные материалы по рынкам, ну и соответственно нарабатывать навык, соглашусь, что времени нужно много для положительных результатов, думаю не один год уйдёт если быть точнее.

Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock
detector